Equinox Consulting

Gestion d’actifs en Assurance

La practice Assurance d’Equinox-Cognizant a constitué une équipe de spécialistes maîtrisant d’une part les problématiques des métiers titres et d’autre part la directive Solvabilité II et les attentes des assureurs à leur égard.

 

Répondre aux enjeux induits par Solvabilité II pour un dépositaire ou un asset manager et ses clients Assureurs, Institutions de Prévoyance et Mutuelles constitue un projet transverse nécessitant une expertise fonctionnelle & technique pointue associée à une expérience forte dans la conduite de projets.

Notre connaissance approfondie des métiers de l’Assurance et des métiers titres (Asset Management et dépositaires) associée à des références solides dans la mise en œuvre de la directive Solvabilité II nous permet de proposer des réponses pragmatiques et efficaces aux enjeux réglementaires et à ses impacts opérationnels (données, contrôles, processus et systèmes d’information).

Nous accompagnons en collaboration avec l’équipe d’experts issue de la practice « Asset Management » d’Equinox-Cognizant, les asset managers et dépositaires dans l’analyse des impacts de ces nouveaux besoins sur plusieurs axes :

  • Evolution de l’offre client (Produit, Reporting, simulation,…) ;
  • Acquisition, contrôle et mise à disposition des données d’actifs et  référentiels associés ;
  • Modélisation (calcul de l’exigence réglementaire en capital / SCR de marché).

Exemples d’intervention

Projet 1 : Définition de la stratégie cible Solvabilité II d’un asset manager français.

Définition d’une cible applicative et fonctionnelle Solvabilité II, ainsi que de la trajectoire de mise en œuvre associée.
Les travaux menés par Equinox-Cognizant se sont axés principalement sur :

  • Définition de la stratégie Solvabilité 2 ;
  • Elaboration des scenarii associés en termes d’architecture SI et d’offre produits ;
  • Sélection d’un scenario privilégié et élaboration de la feuille de route et de la trajectoire associée.

 

Projet 2 : Elaboration du dictionnaire de données actifs et de l’organisation cible du processus Solvabilité II actifs entre assureur, dépositaire et asset manager.

Dans le cadre du Programme Solvabilité II d’un bancassureur français, élaboration du schéma directeur sur les processus des Actifs, la structuration du projet et la déclinaison opérationnelle. Les travaux menés par Equinox-Cognizant reposaient sur :

  • Analyse critique et différentielle de l’existant au regard des exigences S2 et meilleures pratiques du marché :
    • Cartographie des données d’actifs financiers sous les axes qualité, granularité et disponibilité ;
    • Gap Analysis avec les exigences S2 et les besoins internes d’analyse, de simulation et de contrôle.
  • Elaboration de la cible S2 :
    • Architecture applicative et fonctionnelle cible ;
    • Organisation cible.
  • Elaboration de la trajectoire et des plans d’actions associés.
  • Rédaction du cahier des charges sur les données d’actifs financiers S2 et référentiels associés.

 

Projet 3 : Elaboration du Cahier des Charges Solvabilité II à destination du dépositaire sur l’alimentation du Pilier 3.

Elaboration du cahier des charges « données d’actifs financiers » Solvabilité II du groupe au titre de l’ensemble de ses filiales à destination de ses dépositaires.

Dans le cadre de ce projet, Equinox-Cognizant est intervenu afin de définir les besoins en termes de :

  • Qualité et gouvernance des données ;
  • Gestion des référentiels ;
  • Contrôles.

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