Equinox Consulting

Transformation de la Fonction Risque Assurance

 Nos experts accompagnent les directions des risques des compagnies d’Assurance, Bancassurance, Institutions de Prévoyance et Mutuelles dans la conception et l’évolution de leur fonction risques, dont la mise en œuvre des exigences réglementaires et prudentielles.

  • La practice a ainsi conçu une offre dédiée à la mise en œuvre du projet Solvabilité 2 adressant les problématiques liées aux 3 piliers ainsi que les chantiers transverses associés (qualité et disponibilité des données, infrastructure SI, conduite du changement, impacts stratégiques, …).
  • Cette offre est déclinée par nos équipes en fonction de votre contexte (architecture applicative et fonctionnelle existante, dispositif de Gouvernance,…) et de vos spécificités sectorielles.

Programme Solvabilité 2

Pilier 1 : Exigences quantitatives 

  • Elaboration et calibrage de modèles internes avec nos partenaires cabinet d’actuaires ;
  • Définition des modalités d’alimentation ;
  • Plan d’actions et travaux de mise en qualité des données (Data governance et data quality) ;
  • Modalités d’anticipation.


Pilier 2 : Dispositifs de gouvernance des risques 

  • Définition, refonte et mise en œuvre du dispositif de gouvernance des risques ;
  • Cartographie des risques, conception et mise en œuvre de dispositifs de gestion des risques, de contrôle permanent ;
  • Conception et mise en œuvre de l’ORSA et des KRI associés ;
  • Elaboration d’indicateurs et de tableaux de bord des risques pour pilotage et arbitrage ;
  • Dispositif de pilotage, de contrôle et de maîtrise des prestations externalisées (Cartographie des activités sous-traitées, procédures et corpus documentaire).


Pilier 3 : Communication financière et discipline de marché 

  • Choix de l’outil de reporting ;
  • Conception et mise en œuvre des reportings prudentiels Solvabilité II au niveau solo et Groupe (états quantitatifs et qualitatifs : SFCR, RSR et QRT) ;
  • Elaboration des processus annuels et trimestriels de manière transverse sur l’ensemble des trois piliers ;
  • Définition et mise en œuvre des états de contrôle et d’analyse intra-norme (Solvabilité II) et multinormes (Local GAAP / IFRS / S2 / MCEV).

Chantiers transverses et systèmes d’informations

  • Elaboration de Schémas Directeurs et de feuille de route Solvabilité II (Architecture applicative et fonctionnelle cible) ;
  • Formation Solvabilité II déclinée pour le management, le middle management et les opérationnels ;
  • Gestion et pilotage de projet (sur l’ensemble des phases) ;
  • Fiabilisation et renforcement de la qualité des données ;
  • Développement des interfaces  avec les SI  amont et  aval ;
  • Développement de la structure des contrôles et des interfaces entre les différents outils Solvabilité II ;
  • Gestion des référentiels au niveau Groupe.

 

Les experts dédiés à la transformation de la fonction risque dans le secteur de l’Assurance  travaillent de concert avec la practice Risque et Contrôle interne d’Equinox-Cognizant, spécialiste des établissements financiers.

 

Exemples d’intervention

Projet 1 : Organisation d’un séminaire à destination de l’EIOPA et de l’ACP sur la stratégie Solvabilité II du Groupe.

Présentation du dispositif de maîtrise des risques de l’entreprise en conformité avec Solvency II. Les principaux travaux menés par Equinox-Cognizant reposaient principalement sur :

  • Gouvernance des Risques et Politiques de Risques ;
  • Culture Risque ;
  • Gestion et la qualité des données ;
  • Evaluation des risques et niveau de solvabilité ;
  • Niveau de tolérance et d’accceptation des risques ;
  • Pilotage du besoin en capital ;
  • Reporting du niveau de risques de l’entreprise ;
  • Gestion des outils et applicatifs contribuant à la gestion des risques.

Projet 2 : Revue du schéma directeur et conception des processus cible Solvabilité II sur les piliers 1, 2 et 3.

Dans le cadre du Programme Solvabilité II d’un Groupe d’assurance et de son projet « Processus », Equinox-Cognizant est intervenu sur les travaux de :

  • Revue du Schéma Directeur du Programme :
  • Confirmation/évolution de l’architecture fonctionnelle et applicative cible Solvabilité II ;
  • Elaboration de la roadmap associée.
  • Conception des processus cible des Piliers 1, 2 & 3 :
  • Identification des livrables attendus  (reporting, analyse, communication,…) et de leurs performances (délais, fréquence, ressource, qualité et documentation) ;
  • Conception du macro processus cible, analyse d’écart avec les processus existants,  élaboration et mise en œuvre d’un plan d’actions permettant d’atteindre la cible.

Projet 3 : Elaboration et mise en œuvre du pilier 3

Dans le cadre du Projet Solvabilité II et du chantier « reporting prudentiel et communication financière » d’un grand bancassureur, Equinox-Cognizant est intervenu afin de réaliser :

  • Conception et déploiement des processus et de l’outil de reporting prudentiel
  • Intervention sur les phases de conception générale et détaillée,
  • Réalisation des recettes et reprise d’historiques
  • Accompagnement au changement
  • Réalisation des formations sur les QRT
  • Veille réglementaire et Gap Analysis
  • Elaboration de la documentation fonctionnelle
  • Elaboration du macro-processus cible trimestriel et annuel

Projet 4 : Séminaire de dirigeants dans le cadre de formation sur le « Fit & Proper ».

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