Equinox Consulting

Contrôle permanent et risque opérationnel

L’évolution des réglementations oblige les établissements financiers à revoir leur dispositif de contrôle permanent afin de minimiser le risque opérationnel

Le risque opérationnel pour les établissements financiers est celui de pertes causées par des défaillances dans les procédures de contrôle ou de systèmes internes. Afin de limiter ce risque, il convient de mettre en place des procédures de contrôles efficaces.

Nos clients rencontrent quatre problématiques principales liées au contrôle permanent et au risque opérationnel :

1.  L’organisation des filières de gestion des risques opérationnels et du contrôle permanent :

  • Rattachement de ces filières aux fonctions Risque ou Conformité
  • Liens nécessaires à créer entre ces deux filières et les systèmes d’informations associés
  • Hiérarchie des relais de cette filière dans les métiers (le lien hiérarchique avec le métier est généralement complété par un lien fonctionnel avec les responsables de la filière…)

 2.  L’identification et le suivi des risques et des contrôles associés : 

  • Définition de cartographies lisibles par les divers niveaux de management
  • Mise en place d’indicateurs de suivi et de reporting adaptés aux besoins de gestion du Top Management et des Managers de chaque métier/ département
  • Mise en œuvre d’un processus simple de revue de la cartographie
  • Exhaustivité et qualité des informations collectées sur les incidents et les contrôles
  • Anticipation de l’évolution des risques

3.   La gestion des Systèmes d’Informations :

  • Nécessité de créer des liens entre les systèmes de gestion des risques opérationnels et les systèmes de gestion des contrôles permanent (référentiels communs, lien dynamiques en cas d’actualisation des données…)
  • Systèmes de collecte associés à de conséquents historiques de données (migrations complexes à envisager en cas de refonte d’outils, maintenance coûteuse…)
  • Systèmes généralement ouverts à de nombreux utilisateurs responsables de la saisie des incidents et des contrôles (besoin de mettre en place des systèmes robustes, performants, avec un workflow de revue/ validation des données)
  • Problématiques de confidentialité des données
  • Solutions de Reporting souples permettant de créer rapidement de nouveaux rapports de gestion,…

4.  Le plan de continuité d’activité (PCA) : problématiques d’organisation, de savoir-faire, de test, de maintenance.

Pour faire face à ces enjeux, l’expertise Contrôle permanent et risque opérationnel d’EquinoxCognizant propose les solutions suivantes :

  • Benchmarks d’organisations, analyse et optimisation des processus des filières contrôle permanent et risque opérationnel
  • Méthodologie « clé en main » de cartographie des risques et des contrôles
  • Reportings de gestion adaptés
  • Conception, recette, déploiement et maintenance d’outils de gestion des risques opérationnels et des contrôles permanents
  • Benchmark de solutions de marché
  • Analyse du besoin, conception, test et maintenance de PCA

 Exemples d’interventions

Cartographie des risques et des contrôles
Résultats

  • Identification des risques clés et de leurs cotations relatives
  • Identification des contrôles et plans d’actions de maitrise de ces risques
  • Identification d’indicateurs de suivi des risques


Outil de gestion des risques opérationnels

Résultats

  • Conception et déploiement d’un outil de gestion des risques opérationnels auprès de tous les métiers et fonctions du Groupe (3000 utilisateurs dans le monde)
  • Reprise de l’historique des données en mode « big-bang »
  • Formation d’utilisateurs « Relais »
  • Gestion du passage d’un mode projet au mode maintenance (organisation des équipes, des processus…)

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